Bit2Me es reconocida en España por la principal entidad bancaria del país.
El mundo de las criptomonedas sigue dando pasos concretos hacia la transparencia.
Ahora el Banco de España ha reconocido públicamente que Bit2Me cumple con todos los requisitos que pide la entidad para funcionar en ese país.
Y es que como se sabe desde el 2021 España le declaró la guerra a la informalidad de las criptomonedas.
Toco comenzó cuando Madrid amaneció inundada de carteles con el nombre de Bitcoin. Los cuales tenían como único objetivo la nueva captación de clientes.
Desde entonces han buscado la forma de crear mecanismos legales que permiten la regulación de estas en su territorio.
Algo que se ha reforzado debido a los múltiples casos de estafa que se vieron en sueño español.
En los que, las personas perdieron su dinero y no hubo quién se hiciera responsable. Hecho que sigue en alerta y es motivo para frenar ese crecimiento cripto.
Sin embargo, para nadie es un secreto que España está creciendo cada vez más en este rubro, por así decirlo.
Hasta mayo de 2021 se conoció la existencia de 140 cajeros Bitcoin a lo largo de España.
Una cifra que se cuadruplicó porque en 2020 habían sólo 66 cajeros.
Barcelona es la ciudad con más influencia en criptomonedas y por supuesto, cajeros. Le sigue Madrid, Málaga y Palma de Mallorca.
Toda empresa dedicada a las criptomonedas en España debe registrarse
Con el fin de acabar con la informalidad de las empresas que se dedican a la compra y venta de criptomonedas.
El Banco de España anunció la obligatoriedad de apuntarse a un registro.
Según la normativa de Prevención de Blanqueo de Capitales, el Banco de España debía crear este registro.
Lo oficializó el pasado 1 de noviembre y las plataformas de criptomonedas disponían de tres meses para apuntarse, un plazo que finaliza este mes de febrero.
¿Para quién es este registro? | Bit2Me es reconocida en España
Este registro es para aquellas personas o empresas que funcionen en España, con independencia de la ubicación de los destinatarios del servicio.
Bit2Me es la primera, pero el resto de plataformas también deberían anunciar próximamente que serán reconocidas.
¿Qué pasará a los que no se registren?
Las plataformas que no se registren se enfrentan a multas millonarias, que van desde los 150.000 euros hasta los 10 millones de euros.
Quienes aparezcan en este registro es porque cumplen una serie de requisitos impuestos por el Banco de España.
La idea de fondo es que las plataformas de criptomonedas trabajarán junto a las instituciones.
El objetico de esta medida es que las mismas ofrezcan información, principalmente con temas relacionados con el blanqueo de capitales y el pago de impuestos.
¿En qué beneficia esto a las personas que compran criptomonedas?
El hecho que el Banco de España reconozca a estas plataformas para que operen sin problema brinda cierta paz a los usuarios.
Los cuales al fin y al cabo son las víctimas cuando ocurre un fraude en este sector.
En este sentido, implica que las transacciones y el capital que tengamos en esos exchanges estará mejor protegido.
Hasta la fecha muchos de estos exchanges eran vistos como plataformas ajenas a las instituciones, pero con el nuevo registro la relación entre el sector cripto y los organismos oficiales aumenta.
Información detallada del funcionamiento interno
Entre los aspectos que solicita el Banco de España está la inclusión de la política de admisión de clientes.
Así como procedimientos que incluyan la ‘due diligence‘, un repaso de las operaciones relacionadas con el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo y una información detallada del funcionamiento interno.
En definitiva, toda una serie de requisitos que ya se piden a los bancos tradicionales, también se les exigirá a estas plataformas.
El Banco no se hará responsable del nivel de seguridad
Ahora bien, el hecho que exista este registro y que la empresa cumpla con todos los requisitos… No hace responsable al Banco de España en caso de fraude.
Algo que las autoridades de la entidad han dejado claro. Por lo que el nivel de seguridad de su inversión seguirá dependiendo de la plataforma que use.
La posición oficial es que las criptomonedas siguen siendo una inversión de riesgo y no están reguladas en España.
Habrá que ver si a partir de las próximas semanas el resto de plataformas de criptomonedas empiezan a aparecer en este registro.
España se está moviendo para controlar un sector, el cripto, que desde Europa todavía no se han decidido a regular con precisión.
Veamos un poco lo que pasó en materia de regulación el año pasado | Bit2Me es reconocida en España
España y las criptomonedas una pelea aguda por la regularización que pasa por reglamentos y declaraciones de renta.
Lo que antes parecía no tener interés se ha transformado en un motivo de preocupación y ocupación para las autoridades españolas.
Hasta hace poco los habitantes de ese país podían tener sus criptomonedas sin declarar ni “un duro”.
Pero las cosas han cambiado y ahora quienes tengan criptomonedas deberán declarar como parte de su renta y no obstante estarán bajo la mirada del Gobierno.
Y es que debido a los fraudes que ya se han presentado en el país, este año las autoridades de España están más atentas y buscan prevenir nuevos fiascos nacionales.
Sin embargo, en medio de esta pelea por la regularización el crecimiento de las cripto en España no se detiene.
A partir de julio entró en rigor la Ley de medidas de prevención y lucha contra el fraude fiscal, de transposición de la Directiva (UE).
Esta ley indica que se debe informar sobre los saldos en qué se invierten en Bitcoin y otras criptomonedas y los titulares que las criptomonedas que se van a tener en custodia y, por tanto, esto genera realizar más papeleo.
Esta medida está orientada a tener mayor control tributario sobre la compraventa de criptomonedas.
A fin de evitar que las personas sean engañadas con ofertas muy tentadoras que terminan con pérdidas invaluables.
El control es para todos | España y las criptomonedas una pelea por tener todo bajo control
No importa si usted tiene un negocio chiquito o si es persona natural, todos deben rendir cuentas.
Este control llega hasta a las personas y establecimientos que realicen operaciones dentro del territorio de España.
Así como entidades que residan en el extranjero pero que proporcionan sus servicios de salvaguarda de las claves de criptografía dentro de España.
Estas van a estar obligadas a dar información sobre las criptomonedas que tengan a su posesión a Hacienda.
¿Para qué sirven los cajeros Bitcoin? | Bit2Me es reconocida en España
Otro fenómeno que ha invadido a España a lo largo de los dos últimos años es el de los cajeros Bitcoin.
Los cuales se han propagado poco a poco y sobre todo el año pasado cuando tomaron más fuerza.
Según un información que compartió el comparador financiero HelpMyCash con Cointelegraph en Español, una de las ventajas de estos terminales es que permiten realizar operaciones con dinero en efectivo, mientras que si operamos por Internet necesitaremos recurrir a las transferencias o usar una tarjeta para ingresar fondos y comprar o para retirar el dinero.
Si has usado alguna plataforma para comprar criptomonedas sabrás que generalmente se hace por portales web.
Y para concretar la compra necesitas tener el dinero en una cuenta bancaria. Sólo así se debitará el mismo.
Más con estos cajeros Bitcoin la persona puede llegar con efectivo y comprar sus criptomonedas.
Estos cajeros no solo permiten comprar o vender bitcoin, sino también que -dependiendo del caso- algunos pueden permitir operatoria con otras criptomonedas como litecoin, ether, bitcoin cash y dogecoin.