¿Qué Son Los Fondos Mutuos?
Los Fondos Mutuos Son alternativas o instrumentos de inversión desarrolladas con el dinero de personas naturales; conocidos también como ofertas comunes , bajo el patrocinio de empresas privadas.
Estos fungen como compañias que toman (reunen) el dinero de diversos inversores para su colocación en Activos ( Bonos, Acciones); generando a su vez la creación de una cartera de diversos (Activos).
Son muy populares en el territorio Estadounidense.
Clasificación de Los Fondos Mutuos
- Fondos de Bonos.
- Fondos Mixtos.
- De Deuda; tales como ( Bonos, depositos y letras Hipotecarias).
- Accionarios. (estos usan el 90% de su inversiones en instrumentos de capitalización).
- Balanceados (planificacion a mediano y largo plazo).
- Garantizados con (rentabilidad previamente definida).
- Para inversiores calificados (inversiones con montos altos).
- Fondos de Acciones Nacionales, Internacionales y además en crecimiento.
- Bonos de corto plazo.
- Bonos de largo plazo.
Un poco de Historia
Su origen se remonta al año de 1.774 de la mano de un Holandés (comerciante) de nombre Adriaan Ketwicha ; quien creo un Fidecomiso donde recibia montos bajos de inversión y garantizaba mayor rentabilidad con el uso de diversas estrategías.
Así mismo encontramos registros históricos de Fondos Mutuos en Suiza , Escocia en el año de 1.800.
Arraigandose en Gran Bretaña y Francia la forma de inversion comprendiendo la distribución de recursos (comunes); distribuyendo la capacidad de riesgo a través de inversiones (cerradas).
Seguidamente en Estados Unidos se crea el primer modelo de Fondo que dio origen a lo que conocemos hoy como “Fondo Mutuo;”que permitia a sus miembros el retiro de su dinero a pedido por medio de emisiones (semestrales).
Sin embargo en la decada de los años ochenta (1980) y los años noventa (1990) es cuando se registra mayor auge de estos Fondos cuando estos alcanzarón niveles records y se evidencio altos rendimientos.
¿Cómo funcionan Los Fondos Mutuos?
Los Fondos Mutuos toman pequeñas cantidades de dinero para ser invertidos en multiples instrumentos financieros ; logrando así a través de la diversificación mayor rentabilidad.
¿Y cómo lo hacen posible? , por medio de la reunión de una amplia cartera de inversores, que hacen uso de profesionales encargados de administrar y ayudar a la busquedad de las opciones que proporcionen mayor rendimiento; que aporten mayor valor para sus ahorros.
Son de Carácter ventajosos porque permiten acceso a grandes inversiones que no serian posible hacerlas de forma individual. como es en el caso de (grandes corporaciones, Universidades y otros).
Asi mismo se menciona que el nombre del fondo cambiara de acuerdo a la figura o sector en que se invierta.
A través del siguiente video podemos apreciar los ejemplos del procedimiento que se lleva a cabo dentro de la inversión de los Fondos Mutuos.
Ventajas de Los Fondos Mutuos
- Obtención de ganancias con ingresos proporcionales sobre los activos en que se invirtio .
- Decisión sobre una porción de las (ganancias y perdidas) ; incluidos los ingresos y los dividendos derivados de los intereses.
- Riesgo de inversión controlado.
- Distribución del Dinero en diversos Valores.
- Diversificación.
- Liquidez.
- Rescatables en cualquier momento o periodo de tiempo no mayor a diez días (10); sin suponer perdida de la rentabilidad.
- Flexibilidad.
- Libre eleccion entre diversas estrategias de inversión.
- Accesibilidad.
- Posibilidad de ahorro e inversión a partir de $5.000 en adelante.
- Alcance a todos los Mercados del Mundo.
- Comodidad.
- Operaciones realizadas a tráves de medios de mecanismos tecnológicos ( mediante vía telefónica y Internet).
- Atención personalizada. que brinda seguimiento y monitoreo de los Mercados por parte de profesionales; cuyo objetivo es la selección del mejor conjunto de inversiones.
- Beneficios Tributarios.
Desventajas de Los Fondos Mutuos
- Abarcan solo algunos sectores industriales.
- Busquedad de diversificación mayor en índices del mercado completos.
- Inversión selectiva a nivel Regional y Continental.
- Combinación de administración (activa y pasiva).
- A mayor rentabilidad (esperada ) mayor posibilidad de riesgo.
Diferencias entre Los Fondos Mutuos y Los Fondos de Cobertura
Fondos Mutuos
- comprende inversores minoristas.
- Son de inversión (regulada).
- Se ofrecen a todo público
- Estan disponible para el (comercio diario).
- Negociación diaria en los mercados financieros.
- Requisitos minímos de Inversión.
- Uso de estrategias especificas.
- Poseen folleto informativo.
- pueden hacer retiros o (canjear ) en días hábiles recibiendo el valor de ese día.
Fondos de Cobertura
- Estan destinados a inversores de alto patrimonio.
- Requieren el cumplimiento de características acreditas con especificaciones propias.
- Son inversiones privadas
- Disponibilidad solamente para acreditados inversores.
- Uso de estrategias de mayor riesgo.
- Altas sumas de Inversión.
- Se ofrecen de forma privada.
- Manejo de diversas opciones (ventas en corto, Apalancamiento).
- Busquedad de posiciones ciclicas e torno al mercado y las tendencias de las Acciones.
- Incluye socios generales.
- Restriccion en los (rembolsos) en períodos críticos del Mercado.
- Uso de memoradum. y (acuerdos operativos, documentos de suscripción)
- son una sociedad limitada.
- Menor líquidez, retiros en forma (mensual semanal y hasta trimestral).
- Imposición de bloqueos anuales.
- Poca transparencia.