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¿Qué Son Los Fondos Mutuos?

Fondos Mutuos

Los Fondos Mutuos Son alternativas o instrumentos de inversión  desarrolladas con el dinero de personas naturales; conocidos también como ofertas comunes , bajo el patrocinio de empresas privadas.

Estos fungen como compañias que toman (reunen) el dinero de diversos inversores para su colocación en Activos ( Bonos, Acciones); generando a su vez la creación de una cartera de diversos (Activos).

Son muy populares en el territorio Estadounidense.

Clasificación de Los Fondos Mutuos

Tipos de Fondos

  • Fondos de Bonos.
  • Fondos Mixtos.
  • De Deuda; tales como ( Bonos, depositos y letras Hipotecarias).
  • Accionarios.  (estos usan  el 90% de su inversiones en instrumentos de capitalización).
  • Balanceados  (planificacion a mediano y largo plazo).
  • Garantizados con (rentabilidad previamente definida).
  • Para inversiores calificados (inversiones con montos altos).
  • Fondos de Acciones Nacionales, Internacionales y además en crecimiento.
  • Bonos de corto plazo.
  • Bonos de largo plazo.

 

Un poco de Historia

Su origen  se remonta al año de 1.774 de la mano de un  Holandés  (comerciante) de nombre Adriaan Ketwicha ; quien creo un Fidecomiso donde recibia montos bajos de inversión y garantizaba mayor rentabilidad  con el uso de  diversas estrategías.

Así mismo encontramos registros históricos de Fondos Mutuos en Suiza , Escocia en el año de 1.800.

Arraigandose en Gran Bretaña y Francia la forma de inversion comprendiendo la distribución de recursos (comunes); distribuyendo la capacidad de riesgo a través de inversiones (cerradas).

Seguidamente en Estados Unidos se crea el primer modelo de Fondo que dio origen a lo que conocemos hoy como “Fondo Mutuo;”que permitia a sus miembros el retiro de su dinero a pedido por medio de emisiones (semestrales).

Sin embargo en la decada de los años ochenta (1980) y los años noventa (1990) es cuando se registra mayor auge de estos Fondos cuando estos alcanzarón niveles records y se evidencio altos rendimientos.

¿Cómo funcionan Los Fondos Mutuos?

 

Funcion de los Fondos

Los Fondos Mutuos toman pequeñas cantidades de dinero para ser invertidos en multiples instrumentos financieros ; logrando así  a través de la diversificación mayor rentabilidad.

¿Y cómo lo hacen posible? , por medio de la reunión de una amplia cartera de inversores, que hacen uso de profesionales encargados de administrar y  ayudar a la busquedad de las opciones que proporcionen mayor rendimiento; que aporten mayor valor para sus ahorros.

Son de Carácter ventajosos porque permiten acceso a  grandes inversiones que no serian posible hacerlas de forma individual. como es en el caso de (grandes corporaciones, Universidades y otros).

Asi mismo se menciona que el nombre del fondo cambiara de acuerdo a la figura o sector en que se invierta.

A través del siguiente video podemos apreciar los ejemplos del procedimiento  que se lleva a cabo dentro de la  inversión de los Fondos Mutuos.

Ventajas de Los Fondos Mutuos

Características del Fondo Mutuo

  • Obtención de ganancias con ingresos proporcionales sobre los activos en que se invirtio .
  • Decisión sobre una porción de las (ganancias y perdidas) ; incluidos los ingresos y los dividendos  derivados de los intereses.
  • Riesgo de inversión controlado.
  • Distribución del Dinero en diversos Valores.
  • Diversificación.
  • Liquidez.
  • Rescatables en cualquier momento  o periodo de tiempo no mayor a diez días (10); sin suponer perdida de la rentabilidad.
  • Flexibilidad.
  • Libre eleccion entre diversas estrategias de inversión.
  • Accesibilidad.
  • Posibilidad de ahorro e inversión  a partir de $5.000 en adelante.
  • Alcance a todos los Mercados del Mundo.
  • Comodidad.
  • Operaciones realizadas a tráves de  medios de mecanismos tecnológicos ( mediante vía telefónica y Internet).
  • Atención personalizada. que brinda seguimiento y monitoreo de los Mercados por parte de profesionales;  cuyo objetivo  es la selección  del mejor conjunto de inversiones.
  • Beneficios Tributarios.

 

Desventajas de Los Fondos Mutuos

  • Abarcan solo  algunos sectores industriales.
  • Busquedad de diversificación mayor en índices del mercado completos.
  • Inversión selectiva a nivel Regional  y Continental.
  • Combinación de administración (activa y pasiva).
  • A mayor rentabilidad (esperada ) mayor  posibilidad de riesgo.

Diferencias entre Los Fondos Mutuos y Los Fondos de Cobertura

Fondos Mutuos

  • comprende inversores minoristas.
  • Son de inversión (regulada).
  • Se ofrecen a todo público
  • Estan disponible para el (comercio diario).
  • Negociación diaria en los mercados financieros.
  • Requisitos minímos de Inversión.
  • Uso de estrategias especificas.
  • Poseen folleto informativo.
  • pueden hacer retiros o (canjear ) en días hábiles recibiendo el valor de ese día.

Fondos de Cobertura

  • Estan destinados a inversores de alto patrimonio.
  • Requieren el cumplimiento de características acreditas con especificaciones propias.
  • Son inversiones privadas
  • Disponibilidad solamente para acreditados inversores.
  • Uso de estrategias de mayor riesgo.
  • Altas sumas de Inversión.
  • Se ofrecen de forma privada.
  • Manejo de diversas opciones (ventas en corto, Apalancamiento).
  • Busquedad de posiciones ciclicas e torno al mercado y las tendencias de las Acciones.
  • Incluye socios generales.
  • Restriccion en los (rembolsos) en períodos críticos del Mercado.
  • Uso de memoradum. y (acuerdos operativos, documentos de suscripción)
  • son una sociedad limitada.
  • Menor líquidez, retiros en forma (mensual semanal y hasta trimestral).
  • Imposición de bloqueos anuales.
  • Poca transparencia.

 

 

 

 

 

 

 

 

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